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访谈
对话DFG创始人:致力完善行业基础设施 希望找到区块链领域的“阿里”
2019-05-29
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从投资比特币到投资及孵化超20家区块链项目,DFG走出了一条“属于自己的路”。


2019年5月16日,2019全球区块链高峰论坛在杭州举办,会议期间小葱独家专访了数字金融集团(Digital Finance Group,简称DFG)创始人 James Wo,针对DFG的创立初衷、投资逻辑,以及对于当前数字货币市场的发展现状以及未来趋势等一系列问题进行了深度沟通。




James Wo指出,DFG的投资理念与当前市场上绝大多数机构的理念有所不同,DFG专注一级市场的股权投资与二级市场的主流数字货币投资。更青睐于合规、主流及实力更强的项目。并在运营模式以及合规性等关键点上具备明显的竞争优势。除了针对C端用户的去中心化钱包以及去中心化交易所等应用方面的布局以外,针对B端用户的基金布局也已经展开。

展望未来,James Wo表示,目前技术层面仍然存在较大的提升空间,未来加密资产必然会被更多机构与个人认可与接受,因此区块链领域有望诞生更年轻,更具活力的全新巨头。

DFG创立背景与初衷?

2014年到2015年,数字货币二级市场还只有比特币、莱特币等早期的币种,并且市场也正处于低谷期之中。当时DFG开始组建成立,并投资了一些比特币,但我们并没有过多去关注这个市场。

到了2016年,令人欣喜的是比特币居然给我们带来了投资回报,这时我们才开始真正去探究数字货币背后的经济模型、逻辑架构,我们发现这是一个非常了不起的新事物。

之后,我们成立风险投资部门去投资海外比如美国的一些早期区块链企业,包括数字货币交易所、区块链项目方等,这也给我们带来了投资回报。但我们并不满足于现状,我们希望扩大自己的规模、丰富自己的业务条线。于是,我们的业务模型从单一的投资变成投资+经营相结合的布局。

我们为企业提供三大板块的服务:加密基金、OTC交易、托管服务;为用户提供四大板块的服务:交易所、去中心化交易所、行情资讯以及轻钱包。轻钱包业务是我们通过去年12月份并购AToken业务来开始经营的,此外,我们的行情服务主要通过“币卡丘”来实现。

截止2019年3月,DFG投资及孵化的区块链项目已超20家,其中知名项目包括Bloq、Ripio、Circle、Purse、RSK、LedgerX、Brave、Yours、Unocoin、Satoshipay、Popchest、Creditdream、Centre、Bitso等。



DFG的投资理念与逻辑是什么?发展过程中是否有变化?

非常有趣的是,对于整个币圈来说,人的投资价值十分凸显。币圈的逻辑不是看投资回报以及流量有多大,而是看你的整个生态与体系的规模有多大,换句话说就是这个项目的人脉圈子有多大。此外,这个项目是否让更多人达成共识很重要。

但DFG的投资的逻辑会不太一样,我们主要分为两大部分的投资:一级市场的股权投资与二级市场的主流数字货币投资。DFG的一个投资特色是,不碰ICO和IEO。2016年ICO开始崛起与流行,但DFG并没有参与ICO,现在我们也没有做IEO的投资,考虑到政策风险及项目价值。

DFG的投资偏好是偏向于主流加密资产及股权投资,我们的体量相对较大,相比于高风险高回报的项目,我们更青睐于合规、主流及实力更强的项目。在二级市场,我们投资了比特币、莱特币、以太坊等主流币,我们有专门的技术人员去检测项目的代码库,评估项目技术可行性等等,如果项目单纯只有一个想法的话是不行的。

在一级市场,我们投资了美国加密行业内最大的流量平台Brave浏览器、知名的Circle,以及业内唯一一家合规的加密货币衍生品交易所。

我们比较偏向于投资美国的一些主流项目,国内的项目,除了AToken的收购外,其他的项目投资的会偏少,国内项目在存在政策风险与成熟度的问题。但我们可能会在未来也会多关注国内的项目,毕竟国内市场潜力非常大。

同行竞争是否激烈?DFG核心竞争力是什么?

对于风险投资机构来说,我们更多的是合作关系而不是竞争关系。我们与美国主流投资机构比如DCG、Pandora等达成了合作,也和国内分布式资本有合作。我们之间会互相推荐项目,共享一些资源,让投资者能够获得更多的基金支持与品牌背书,而不是说某一个deal专属于某个基金,我们更多的是合作关系。在这一点上,我认为加密行业基金比传统基金会做的更好。

DFG核心竞争力主要体现在三个方面,一是资本与运营相结合,投资一级市场与二级市场的业务为我们沉淀了许多业内资源与人脉,通过这些沉淀“反哺”我们的投资项目,让我们的新老投资项目资源互通,更好的运作。二是我们将去中心化与中心化相结合,偏技术底层的项目比如去中心化交易所,我们倾向于用分布式的机制去展开工作,但做应用与流量的项目我们更倾向于用传统中心化互联网的方式去管理与运作。三是我们想要做到合规,我们拿到了许多海外的牌照,比如阿布扎比的基金运营牌照、期货运营牌照等等,我们现在还在申请第四个现货交易所的牌照。美国我们在申请,南俄勒冈州的托管牌照。我们希望在合规方面有所突破,更好的扶持我们的业务经营。我们政策与法律风险会更低。

除了投资布局,在其他业务有何布局?进展如何?

我先介绍DFG在TO C(面向消费者/用户)方面的布局。去年12月我们并购了AToken,他们本身是一个去中心化的钱包,钱包是未来的核心“硬”需求,钱包与加密资产的关系就像银行与现金一样。



其次就是Matrix,Matrix是一家立足亚洲、布局全球的合规交易所,致力于为全球用户提供合规、安全、快捷的数字资产交易。该交易所是我们在阿布扎比申办的一个合规的有现货牌照的交易所。虽然现货牌照我们正在申请中,但进展十分顺利,Matrix有望在今年第三季度上线正式运营。如果一切顺利,我们将成为亚洲为数不多的一家持有法币并且合规的现货交易所。

第三是布局去中心化交易所,我们已经做了两年的交易所联盟(Exchange Union),去中心化交易所预计在6月便会上线主网。

去中心化交易一个核心技术是跨链交易,然而跨链交易在底层区块链架构layer 1实现上是非常困难的,底层跨链可能会通过Polkadot与Cosmos的方式去实现,但我认为他们实现的周期与可行性是存疑的。

那么我们在layer 2上通过闪电网络与雷电网络等技术来达成这个目标,实现去中心化的交易。

我们的网络将吸引大量交易所与个人用户的加入,他们能从两个方面获利,一是流动性更好,二是价格更优。

我们预计在今年第三季度上线这个主网,这是我们较为核心的一个布局,这块工作我们主要交给海外员工去完成,比如德国、美国区域的员工。

第四是行情资讯服务,我们的一站式行情资讯软件“币卡丘”刚上线不久。

在TO B(面向机构)方面,主要是基金的布局。



一是我们自有资本所发起的基金,主要是从2015年开始组建的二级市场对冲基金以及从2016年开始组建的风险资本投资(VC),二级市场基金回报超过了大盘的回报,VC基金在不到三年时间已经有了超过200%的回报。

我们正在筹备第三个与第四个基金,三是对冲基金,四是股权投资基金,目前都有合规牌照批复。我们希望将自己核心的投资经营理念分享给更多美国的投资人,因为他们的体量会比较大,并且他们也十分愿意参与到加密行业当中来,我们能相互学习,互通资源,相互合作。

如何看待当前的区块链/数字货币市场的发展现状?

主要还是需要看资金与技术层面上的发展。资金上面,美国合规上面做的很好,美国政府非常认可数字货币行业的发展,包括一些巨头在加密行业中的布局,JPMorgan在研发自己的数字货币,富达正正在布局加密货币OTC等等。可以看出美国监管对加密行业的重视,接下来会有更多资金加入到这个市场当中,带来下一波牛市,他们的体量远超于当前加密数字货币市场的体量。

举个例子,黑石管理超过6万亿美金的资产,如果他将2%的资金布局在加密货币市场中,就将带来1200亿美元的资金量。

当然还会有其他国家比如中国、韩国、日本等的散户与机构会继续入场。当加密货币行业的数量从1000万人到1亿人再到10亿的时候,下一波牛市就不远了。

其次,在应用层面上,加密货币行业的核心应用到底是什么?比特币作为数字黄金,他的价值已经有了落地,已经被认可。虽然ICO存在许多争议,现在也被禁止了,但以太坊作为一个应用本身,它其实解决了企业融资的问题,本身仍具有他的价值。ICO浪潮过去后,下一波的应用又在哪里,这是行业中最大的问题。但包括我在内的大部分人可能都不确定,加密货币行业下一阶段的核心应用在哪里。目前看来,区块链在金融领域实现落地的可行性是很大的,当前许多项目方也在寻找区块链与金融的切合点。

在技术上,比特币作为区块链1.0,其在支付与转账方面实现了突破,以太坊的出现将比特币的性能进一步提升,进入区块链2.0,但2.0智能合约这方面仍有许多提升空间。

对于DFG来说,未来的发展机遇在哪里?

加密货币市场在资金与技术上面是可期的,加密资产投资业务仍有发展空间,因为未来加密资产会被更多机构与个人认可与接受。

未来区块链3.0的技术还将给我们带来新的机会,类似于互联网领域的阿里、腾讯,区块链领域也会有全新巨头崛起,虽然现在它还没出现,但我希望它会在中国出现。我们当前也在寻找这样的企业,他们更年轻、更有活力,潜力也更大。

从经营角度来说,我们希望这个行业变得更加成熟,我们将打造更多基础设施,比如说交易所钱包,让用户使用到更好的服务。


文章来源:小葱区块链

https://xcong.com/articles/3534450

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滴福记 Hi-DFG

每个人的区块链


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