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直播|熊市哪些项目是值得投资?
2018-11-09
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目前熊市,多数币种跌跌不休。那么,到底要怎样来看一个项目是否值得投资呢?

目前熊市,多数币种跌跌不休。那么,到底要怎样来看一个项目是否值得投资呢?

这里要提前说明一下,这次分享呢主要是,对于区块链项目进行分析的一种方法论,但是不会太多涉及具体项目的分析,因为现在的项目太多了,波动性也很大,因此会以总体的分类、综合的方法为主。

下面将从三个方面来与大家分享:

一、投资行为的本质

区块链项目本质上也是一个互联网项目,发行的数字货币就像上市公司的股票。

如何判断一个区块链项目和上市公司接近。不过,上市公司要经过证监会等机构的层层选拔,有业绩的实际支撑,相对而言进入门槛较高;即便如此,咱们股民仍然面对无数大坑。

而数字货币上市几乎没有任何监管,仅凭一份白皮书就可以进行公开募资,其中的水更深,对广大投资者来说甄别的难度更大。因此,咱们更需要养成属于自己的投资方法论。

从最朴素的投资理论来说,对某一种资产、技能进行时间及金钱的投入之后,可以获得比当初更高的回报,这就是一次成功的投资。

比如,咱们受教育和培训,就是一种知识和技能的投资。大家可能注意到,薪资较高的工种包括高级研发工程师、医生、管理者等等,这些工种通常需要受高等教育,以及长年实践经验的积累。他们通常比不受高等教育,直接进入社会从事基本体力劳动的收入要更高。

现在,大家没有看电视、玩游戏,而是来听我的分享,这也是一种投资。相信你这次的时间投资,也能够获得更大的回报。

二、判断区块链项目的几个维度

判断一个区块链项目的质量,通常有以下几个维度:

1、应用场景

一个数字货币或者区块链项目,首先看它解决了什么痛点,有什么应用场景?一定是有价值的东西,才能长期地存活、并自我生长。

比如常说的区块链溯源,可以利用不可篡改的特性。

我曾经在上海的菜市场看到有的蔬菜带一个溯源二维码,于是我用手机扫了一下,其中只显示了一个仓库的中转记录,并没有出产地的记录。其实,即使有出产地的信息,我也很难相信,这真的是无公害的有机蔬菜。

因为,我不能从产地信息、甚至每天的菜地作业记录来确定,我获得的是真实的信息。

所以说,区块链溯源在没有解决从真实世界到链上世界的可靠连接之前,那么后续所有基于区块链的工作,其实都没有了意义,也就是没有实际价值的。

因此可以看出,区块链更适合已经数字化、网络化的信息,并且大家对信息的准确性非常关注和敏感。

比如咱们在公司上班,都会有考勤信息,月底公司会根据考勤情况来发工资。一般公司有专人给出考勤记录,然后人力资源部根据这个给员工发工资。这个一般不会有什么争议,数据也是准确的;即使出现了偏差,通过协商也很容易达成一致,因此记录考勤信息,没有区块链的应用需求。

换一个场景,比如说公益。通常有专门的组织来负责收取善款然后进行发放,但是,由于过程的不透明,造成大家对捐款的信任缺失。

而我之前曾经组织小范围的募捐活动,通常会把每一笔捐助记录、资金流向及时公示,让社群内所有人都可以看到、监督全部过程。这样的募捐活动通常是受到信赖的,除了召集者就是本人,具有一定公信力,很重要的是整个记账过程是公开化,相当于“半分布式”,并且是可追溯的。举例说明,100人每人捐助100元,总共1万元,其中3000元买了文具、7000元买了服装,送到哪一所贫困小学,分发给了50位小学生。这50位小学生拿着新发的文具和服装合影为证,表明这1万元善款是可追溯的。

那这种公益活动是可以区块链化的,用技术手段来确保整个过程的真实性、可追溯,解决了大家愿意帮助他人、但又担心善款被挪用的痛点。

接下来说一下征信,这是一个很有区块链的应用。比如金融机构在放贷之前,都希望掌握用户的信用信息。这些信息通常要从央行、电信运营商、银行等单位进行获得及验证。当我们的个人信息被调用时,本人通常是不知道的。由于利益的驱使,我们的个人信息会经常被买卖和滥用。因此,如果可以将这些数据加密保管在公有区块链上,只能由用户自己的私钥才能授权使用。这时用户可以成为自己数据的主人,保证数据不被滥用,在同意使用的前提下,用户还可以获得收益。而这些真实的数据,在需要使用的场景下,例如招聘求职、择偶、租房、贷款等等,可以为双方提供信任的基础。

还有一点,就是代币与应用的业务逻辑,是不是不可或缺的一环。比如很多代币可以作为运行DAPP的燃料,这就是必须的润滑剂。交易所的平台币可以用来抵扣手续费,这也是一种刚需。

2、团队

从投资领域来说,经常听到一句话就是“投资就是投人”。也就是说人能决定项目的走向,如果人的素质够高,他可以在项目实施的过程中不断迭代和改进。并且,很多成功的项目,最后达成的结果与商业计划书中的描述经常大相径庭。

那么怎么看一个白皮书中的团队是否靠谱呢?

1) 资历和背景

如果一个项目的核心人员之前做过类似的项目,那么一般而言其成功的概率会更大----毕竟有成功案例。

对于上链的项目,由于区块链是比较新的技术,很大可能是,创始人之前没有直接区块链的研发经验。这时,关联的计算机软件、数据库、通信技术等ICT领域的研发经验,也可以作为重要的参考。因为区块链本质是一种分布式数据库+加密算法的技术,在ICT领域的开发经验,通常可以迁移到区块链开发。

项目的官网或者白皮书中通常有团队核心成员的履历,一部分会链接到LinkedIn网站,这是一个专业的人力资源网站,其中会包含会员的详细履历信息,并且可以由他人进行背书。其中的信息,为咱们查阅并核实项目团队人员的履历有很大的帮助。

2) 有韧性,不作恶

区块链作为年轻的领域,在充满机会的同时也有很多未知数,创业者不得不摸索前进,有时一纸文件就要重新调整整个计划,这就要求创业者必须有在未知、抽象的困难中坚持前行的能力。

同样由于领域太新,也要求创业者不作恶。如果创业者对自己没有道德约束,就会坑害普通投资者的利益。因此,创业者的道德感在这个 “野蛮生长” 的领域尤为重要。

3) 专业投资机构背书

专业的投资机构把好的项目筛选出来,下一轮再由个人投资者投资。对个人投资者,有专业投资机构把绝大多数不好的项目过滤掉,也能减少个人投资风险。

4) 老韭菜,经历过牛熊

5) 创业老炮,具备解决问题的能力

学习速度要非常快,传统产业融会贯通

3、社区

对于区块链项目来说,社区的作用很大,并且大大超出了传统互联网项目的“粉丝”、“用户”的作用。比如小米的社区算是互联网企业中非常强悍的,社区用户可以起到种子用户、需求方、前期测试等功能,帮助产品的快速迭代。对于去中心化区块链项目来说,社区几乎可以代表一切。

比如比特币项目,其开发、维护、矿工、用户、商户乃至交易所都可以称之为社区的成员。作为DAO(分布式自治组织)的存在,通过数字货币这个润滑剂,将社区所有环节有机地联结起来。这些环节在传统行业可以称之为投资者、开发者、销售者、维护者、消费者、交易场所等等,但是在这里,界限已经不是很清楚,很多是多重身份的角色。于是,为了这个项目,也是为了自身利益的最大化,大家会不约而同地往同一个方向努力,帮助项目发展壮大。

例如,很多项目社群都是自发形成的,核心成员都是持币的大户。对于他们而言,有自驱力来运营好社群,打通用户及项目方之间的纽带,帮助项目良性发展。如果项目做到这一步,可以说社区是自生长的良性发展系统。

进入官方社区以后,可以看一下社区是否有完备的公告及Q&A,并提出项目相关问题,看看对方的回答是否及时和专业。如果迟迟得不到官方负责任的回应,那社区的质量就有待商榷了。

4、项目进展

区块链项目方,都有自己的项目进展图。现在项目方忽悠投资者已经成了常态,因此查看项目的实际进展十分重要。

负责任的项目方会定期发送项目进展报告,汇报最新的进展情况。对与进展计划有出入的部分,通常会予以解释说明。

区块链项目的代码一般都是开源的,通过官网的链接可以查到项目在Github网站上的代码更新情况。

对于非程序员来说,看懂代码是一件不可能的事情;可以从代码的更新频次来判断项目的进展。如果可以请有程序员背景的亲友来看一下代码内容的更新,当然是最好不过了。

还有的项目会发布测试网,并提供测试网络的下载和试用。建议动手能力强的朋友,可以亲自进行测试;或者关注第三方靠谱的测试报告。

此外,有的项目会宣称与知名的企业或机构进行合作,比如支付类项目签约了新的银行。这种消息不能听信一面之词,要从银行方面进行消息的确认。

你还可以访问项目方预留的众筹钱包地址,查看其中数字货币的走向与当初的锁仓计划是否相符。

5、上交易所

作为项目方的数字货币,由于具备了证券属性,因此需要良好的流动性来体现证券价值。对于投资者来说,正式合规、声誉良好的交易所,更让人放心,投资操作也更为靠谱。

6、其它提示

Token分布情况:足够分散,更多人持有,后期要看链上的发展情况。

要做长期价值投资,毕竟产业的发展情况目前还很不完善。

项目质量好,估值低。要注意看市值,有的币虽然目前价格低,但是发行量大,要达到一定的价格,估值很高。

有争议的项目,有机会低价进入;并且可以获得关注。

查看以上信息时,要访问到正式的官网。对于已经上市的项目,可以通过非小号或者coinmarketcap网站获得正确的官网地址,然后获得官方白皮书、社区等链接。

其实,以上的几个维度进行全面的考评之后,就相当于对项目进行评级。你可以为各个维度设定相应的权重,并对各维度打出相应的分数,最后得出你对这个项目的总分。

维度

权重

分数

应用场景



团队



社区



交易所



项目进展



总计

100%



本文作者:币投财经

公众号:币投视界

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