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新加坡金融管理局发布反洗钱/打击恐怖融资指南
2020-03-19
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​3月16日,新加坡金融管理局(MAS)发布了73页的新“数字支付令牌服务提供商指南”,对2019年12月发布的,有关“预防洗钱和打击资助恐怖主义行为”的通知进行了进一步补充。

3月16日,新加坡金融管理局(MAS)发布了73页的新“数字支付令牌服务提供商指南”,对2019年12月发布的,有关“预防洗钱和打击资助恐怖主义行为”的通知进行了进一步补充。

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2019年1月28日,新加坡中央银行通过《支付服务法》首次发布了监管与支付有关的活动的框架。 同年12月5日,新加坡金融管理局由于担心数字资产在洗钱和资助恐怖主义等方面,可能对经济构成的潜在风险,因此又发布了有关“预防洗钱和打击资助恐怖主义行为”的通知。


该通知详细介绍了反洗钱(AML)以及针对数字支付令牌服务提供商的反恐融资(CFT)要求——包括风险评估和风险缓解、客户尽职调查、对第三方的依赖、代理帐户和电汇、记录保留、可疑交易报告和内部政策。


针对数字支付服务提供商的新要求

3月16日发布的“新指南”中提到,“最近的快速技术改进已经产生了深远的影响,包括在支付领域。尤其是金融技术的进步为更快,更高效的支付方式开辟了新的机遇。但是,这些新的付款方式还会带来新的洗钱(ML),恐怖分子融资(TF)和扩散融资(PF)风险。”

新加坡中央货币当局还特别建议“尽可能早地”追溯以前的代币交易,以确定是否有可疑情况。 


新加坡对数字货币的态度

由于新加坡央行给予了数字货币以尊重,同时设计了一个不会自动歧视用户和服务提供商的良性监管框架,新加坡金融管理局一直被看做是一个好榜样。 


新“指南”指出,“新加坡金融管理局的监测表明,新加坡的虚拟资产活动已从近年来的低基数开始向上增长。尽管每月的交易量不到新加坡交易所的1%,但随着虚拟资产市值的增长,交易所平台上进行虚拟资产的交易量在2018年初达到了顶峰。初始代币发行(ICO)也作为发行人筹集资金的一种手段而受到欢迎。”


尽管新加坡的《支付服务法》承认“虚拟资产的潜在ML / TF风险”,但在加密货币行业的许多人看来,新加坡金融管理局提出的大多数法规,仍具有灵活性和前瞻性。


新加坡邀请内部基于区块链的企业

虽然新加坡目前正在积极开发吸引加密业务的框架,但新加坡金融管理局承认他们已经慢了一拍,并且仅损失了一小部分数字资产。

新“指南”还提到,“尽管新加坡拥有金融科技中心地位,但新加坡的虚拟资产活动仅占全球活动的一小部分,与新加坡金融系统中的传统金融活动相比,还不够具有影响力。”


声明:本文由入驻五六财经的作者撰写,观点仅代表作者本人,绝不代表五六财经赞同其观点或证实其描述。五六财经提醒您,投资有风险,入市须谨慎。本资讯不作为投资理财建议。
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